In Zukunft gelten neue Regeln

Zum Beispiel

  • Eignungs- und Angemessenheitsprüfung des Kunden
  • Kundensegmentierung
  • Vertrags- und Sorgfaltspflichten aller Geschäftsvorfälle
  • Transparenz- und Informationspflichten betreffend der Beratungsleistungen, Produktauswahl, Gebühren, Honorare, gegengezeichnete Besprechungsprotokolle
  • Dokumentation aller Vorgänge
  • Gesicherte Ablage der Verträge, Korrespondenz und Dokumente

Ein Paradigmenwechsel findet statt

Kundenberatung ändert sich maßgeblich

  • Persönliche Verhältnisse, Risikofähigkeit und -willigkeit des Kunden bestimmen die Ziele der Beratung
  • Das Risiko einer Anlageempfehlung liegt nicht mehr im Produkt, sondern in den Verhältnissen des Kunden
  • Die Höhe der Lebenshaltungskosten und nicht der zukünftigen Altersrenten bestimmen die Maßnahmen
  • Alle Tätigkeiten und Beziehungen zwischen Kunde und Berater müssen transparent und historisch belegt sein
  • Ein digitalisierter Vorsorgeplan wird zur Grundlage jeder Beratung
  • Dokumentenordner wird die EDV – einsehbar für Kunde wie Berater

Altersvorsorge ist DAS Top-Thema

Finanzberater müssen sich komplett umstellen

  • FAZ, Bild und DIE ZEIT berichten fast täglich von Problemen bei der Altersvorsorge, von Vorsorgelücke und Altersarmut
  • Gleichzeitig müssen sich alle Finanzdienstleister, Banken und Versicherungen auf die komplett veränderten Rahmenbedingungen wegen der neuen Finanzgesetzgebung umstellen

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